場景描述
1 投顧服務(wù)供需嚴(yán)重不對稱，用戶咨詢響應(yīng)效率低
- 場景痛點(diǎn)：傳統(tǒng)投顧團(tuán)隊(duì)人力有限，難以7×24小時(shí)高頻響應(yīng)大量用戶個(gè)性化的投資問題，且存在專業(yè)水平不一致、服務(wù)質(zhì)量不穩(wěn)定問題。
- 解決方案開發(fā)必要性： “九方靈犀”引入自然語言理解與金融知識圖譜，對用戶提問進(jìn)行精準(zhǔn)語義理解與意圖識別； 構(gòu)建AI實(shí)時(shí)問答+歷史語料召回+多輪跟進(jìn)能力，提升響應(yīng)效率并保證專業(yè)性； 實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)智能化陪伴式投顧服務(wù)，緩解人工瓶頸。
2 個(gè)性化策略推薦困難，用戶畫像和風(fēng)險(xiǎn)適配缺失
- 場景痛點(diǎn)：不同投資者在風(fēng)險(xiǎn)偏好、交易習(xí)慣、持倉周期等方面差異顯著，傳統(tǒng)投顧難以做到千人千面的定制化策略服務(wù)。
- 解決方案開發(fā)必要性： 借助“九方靈犀”構(gòu)建動(dòng)態(tài)用戶畫像系統(tǒng)，結(jié)合行為數(shù)據(jù)、交易記錄、風(fēng)險(xiǎn)測評等多維信息進(jìn)行精準(zhǔn)建模； 支持個(gè)性化投顧內(nèi)容生成與推送； 支持策略問答+解讀+擇時(shí)建議等多維度服務(wù)內(nèi)容，增強(qiáng)用戶黏性。
3 內(nèi)容生成能力有限，策略解讀與市場解說缺乏連貫性與深度
- 場景痛點(diǎn)：投顧內(nèi)容生產(chǎn)依賴人工，更新周期長，風(fēng)格不統(tǒng)一；面對熱點(diǎn)事件、策略邏輯難以及時(shí)解釋、講清楚、講明白。
- 解決方案開發(fā)必要性： 引入大模型能力，打造金融領(lǐng)域垂直內(nèi)容生成引擎； 支持策略解讀、市場點(diǎn)評、日報(bào)周報(bào)、熱點(diǎn)快評、視頻腳本自動(dòng)生成； 結(jié)合多模態(tài)能力，生成圖文結(jié)合、可交互的專業(yè)內(nèi)容，增強(qiáng)投教價(jià)值與用戶信任。
解決方案
1 響應(yīng)效率低——陪伴式智能對話助手
- 構(gòu)建投顧知識圖譜與專業(yè)語料庫，結(jié)構(gòu)化行情檢索工具，同時(shí)九方知識庫匯聚內(nèi)部策略觀點(diǎn)、財(cái)經(jīng)快評、投教內(nèi)容與投顧答疑數(shù)據(jù)； 統(tǒng)一MCP工具，形成九方MCP Tool Box。
- Post-Training投顧領(lǐng)域九章證券大模型，增強(qiáng)金融術(shù)語理解與意圖識別能力； 構(gòu)建 “Tool Search+thinking+answer”三階段智能體對話模式，確保準(zhǔn)確率與生成質(zhì)量。
- 開發(fā)“九方靈犀智能助手”交互端 支持網(wǎng)頁/APP/學(xué)習(xí)機(jī)/微信小程序接入； 提供多輪對話、上下文記憶、投顧語氣風(fēng)格的擬人化陪伴式體驗(yàn)。
2個(gè)性化推薦缺失——用戶記憶
- 搭建多維度用戶記憶系統(tǒng) 融合用戶行為數(shù)據(jù)（瀏覽/點(diǎn)擊/提問）、交易數(shù)據(jù)（持倉/偏好）與風(fēng)險(xiǎn)測評結(jié)果； 利用 COMEDY框架構(gòu)建用戶投資風(fēng)格畫像+認(rèn)知水平畫像。
- 訓(xùn)練記憶大模型，構(gòu)建個(gè)性化內(nèi)容推薦與消息推送系統(tǒng)，支持定制日報(bào)、策略更新、個(gè)性快評； 推薦理由明確可解釋，增強(qiáng)用戶信任與接納度。
3 熱點(diǎn)內(nèi)容生成能力弱——熱點(diǎn)主動(dòng)式服務(wù)
1 搭建熱點(diǎn)事件快評系統(tǒng) 實(shí)時(shí)接入資訊流與市場數(shù)據(jù)； 自動(dòng)生成熱點(diǎn)事件分析+影響資產(chǎn)清單+操作建議，并推送給關(guān)注用戶群體。
2 融合圖文生成、多模態(tài)能力 生成圖表解讀、交互圖卡、視頻腳本，打通投顧內(nèi)容在多個(gè)平臺的展現(xiàn)形態(tài)； 提升用戶認(rèn)知效率與粘性。
成效
依托九章證券大模型的金融語言理解與任務(wù)處理能力，“九方靈犀”已成為九方智投在智能投顧方向的重要戰(zhàn)略抓手。自上線以來，已實(shí)現(xiàn)以下階段性成果：
- 2025年初至今，全平臺累計(jì)對話交互量已突破 1800 萬次，服務(wù)覆蓋行情解讀、策略推薦、熱點(diǎn)問答、股票診斷等多樣化投顧需求；
- 用戶智能投顧場景滲透率達(dá)到 10%+，用戶使用習(xí)慣逐步向智能助手遷移；
- 整體用戶滿意度超過 50%，特別在“專業(yè)性回答”“時(shí)效性資訊”維度獲得廣泛好評；
- 實(shí)現(xiàn)對九方核心小額與大額業(yè)務(wù)的雙線賦能： 在小額業(yè)務(wù)方向，與量化工具產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)，提升策略轉(zhuǎn)化率與留存效果； 在大額業(yè)務(wù)方向，結(jié)合股票賬戶診斷服務(wù)，支持生成持倉分析、策略優(yōu)化建議等個(gè)性化報(bào)告，增強(qiáng)高凈值客戶的服務(wù)深度與專業(yè)信任。
通過持續(xù)提升的模型能力與穩(wěn)健的場景落地路徑，“九方靈犀”正在從傳統(tǒng)問答工具進(jìn)化為更懂市場、更懂策略、更懂用戶的智能投顧伙伴，有力支撐九方智投構(gòu)建差異化競爭優(yōu)勢。
快報(bào)
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